Você já se deparou com um anúncio online ou nas redes sociais oferecendo um negócio irresistível, prometendo retornos substanciais em investimentos em criptomoedas da noite para o dia? Cuidado, pois é “provavelmente um golpe projetado para convencê-lo a investir dinheiro em troca de grandes retornos que nunca se materializam,” alerta o Banco de Portugal (BdP).
“Fraudeiros frequentemente se passam por representantes de entidades que supostamente gerenciam investimentos em criptomoedas ou oferecem assistência na recuperação de criptomoedas supostamente mantidas,” acrescenta o BdP, aconselhando: “Não caia na armadilha.”
O que são criptomoedas?
Criptomoedas ou ativos virtuais (como Bitcoin, Ethereum, PAX Gold), conforme explicado pelo BdP, “são representações digitais de valores ou direitos que podem ser transferidos e armazenados eletronicamente.”
“Embora possam ser usadas para pagamentos, não têm status de moeda legal em Portugal, portanto, ninguém é obrigado a aceitar pagamentos em ativos virtuais. Ativos virtuais não são garantidos pelo Banco de Portugal ou qualquer outra autoridade nacional ou europeia,” acrescenta.
É importante saber também que “a maioria dos ativos virtuais está sujeita a uma volatilidade significativa” e “no caso de desvalorização parcial ou total desses ativos, não há fundo para cobrir perdas potenciais, o que significa que os usuários assumem todos os riscos associados às transações envolvendo esses instrumentos.”
“Assim, os detentores de ativos virtuais podem perder muito ou todo o seu capital investido,” explica o BdP.
Dicas para se proteger (de acordo com o Banco de Portugal)
- Não tome decisões financeiras apenas com base em recomendações online
“Adote uma atitude crítica em relação às informações obtidas online, que podem ser enganosas e utilizar informações e depoimentos manipulados. Não responda a mensagens não solicitadas, e bloqueie ou reporte o número de telefone/perfil. Não compartilhe dados pessoais com contatos online.”
- Se uma oportunidade parece boa demais para ser verdade, desconfie
“Cuidado com ofertas irresistíveis com promessas de ganhos significativos e imediatos, pois muitas vezes correspondem a situações fraudulentas. Criptomoedas são frequentemente usadas em golpes porque são produtos complexos que muitas pessoas não entendem. Informe-se sobre os produtos que pretende comprar e esclareça todas as suas dúvidas.”
- Certifique-se de adquirir produtos e serviços financeiros de entidades reais, confiáveis e estabelecidas no mercado
“Desconfie se não conseguir encontrar um endereço, contato telefônico ou informações legais sobre a entidade. Lembre-se de que a maioria das entidades que negociam ativos virtuais não está baseada em Portugal, então qualquer resolução de conflitos pode estar fora da jurisdição das autoridades nacionais. Não há um supervisor para verificar se essas entidades são confiáveis e capazes de cumprir seus compromissos de médio e longo prazo. Também não há um supervisor que garanta que essas entidades informem corretamente os clientes sobre os serviços prestados e os riscos associados a esses investimentos.
Apesar disso, confirme se a entidade aparece em alertas emitidos por autoridades de supervisão financeira por não estar autorizada a comercializar os produtos e serviços em questão, especialmente no site da Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados.
O Banco de Portugal é a autoridade nacional responsável por supervisionar entidades que, a partir de 30 de dezembro de 2024, estavam registradas e haviam iniciado operações, engajando-se em certas atividades com ativos virtuais em Portugal, mas apenas para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O Banco de Portugal não tem autoridade para monitorar se essas entidades são financeiramente sólidas e se fornecem todas as informações necessárias aos clientes.”
E não se esqueça:
- Em caso de dúvida, não compartilhe dados pessoais;
- Entre em contato imediatamente com seu banco ou outro prestador de serviços de pagamento se notar transações não autorizadas em sua conta;
- Se você for vítima de fraude, relate a situação à autoridade policial criminal mais próxima (PSP, GNR ou PJ) ou ao Ministério Público.
